Ante el aumento del fraude con cheques, una nueva plataforma impulsada por IA está ayudando a los bancos a luchar

Si bien hoy en día es poco común ver a alguien escribir un cheque en una tienda de comestibles a medida que las tarjetas de crédito y débito se aceptan cada vez más, los cheques siguen siendo una forma de pago comúnmente utilizada y el fraude con cheques se ha disparado en los últimos años.

El brazo de investigación del Tesoro de Estados Unidos, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), informó el año pasado que se espera que los informes de fraude con armas superen los 680.000 en 2022, casi duplicando el número de presentaciones del año pasado.

escribiendo un cheque

Según el brazo de investigación del Departamento del Tesoro, FinCEN, el fraude con cheques ha aumentado en los Estados Unidos en los últimos años. (iStock / iStock)

«La lucha contra el fraude con cheques es una carrera contra tácticas criminales avanzadas», dijo la consultora estratégica de Datos Insights, Becki LaPorte. «Los medios están utilizando esto a su favor y utilizando herramientas sofisticadas. Es imperativo que las instituciones financieras de la comunidad adopten soluciones tecnológicas innovadoras que protejan los fondos de los clientes sin afectar la experiencia del cliente».

EL FRAUDE DE CHEQUES EN PAPEL ESTÁ ALREDEDOR: LO QUE DEBE SABER

Los métodos que utilizan los estafadores para obtener un cheque pueden variar desde robar cheques a través del comercio diario normal, robar pagos de cheques por correo o incluso obtener credenciales de clientes mediante escuchas telefónicas. estafas de phishing lo que puede permitirles revisar imágenes de cheques en línea y crear una copia falsificada del cheque de un cliente.

Monitores de computadora piratas informáticos

Dado que los delincuentes pueden acceder a la información de la cuenta corriente sin un cheque físico, el fraude con cheques va en aumento. (iStock / iStock)

Mientras los bancos y las cooperativas de crédito luchan por combatir el crimen, la empresa de prevención de delitos financieros Abrigo ha lanzado una plataforma de detección de fraude impulsada por inteligencia artificial para instituciones que combaten fuego con fuego a medida que los estafadores se vuelven más sofisticados en la era digital.

EL RIESGO DE FRAUDE INMOBILIARIO ES ALTO, CUIDADO CON LAS VÍCTIMAS.

La plataforma de inteligencia artificial de Abrigo utiliza capacidades de autenticación mejoradas para identificar una alta tasa de artículos falsificados y manipulados y cheques fraudulentos. La compañía dice que puede adaptar la nueva herramienta a las necesidades de las instituciones, automatizar procesos y optimizar servicios para aumentar la eficiencia y prevenir actividades riesgosas.

«Las instituciones financieras comunitarias se enfrentarán a márgenes ajustados hasta mediados de 2022», dijo a FOX Business el director ejecutivo de Abrigo, Jay Blandford. «El fraude aumenta esta presión sobre los márgenes e impacta negativamente la reputación y la experiencia del cliente. A pesar de las crecientes pérdidas por fraude, las instituciones financieras en las encuestas de Abrigo indicaron que tienen una capacidad limitada para asignar personal y recursos para prevenir el fraude con cheques».

¿QUÉ ES UNA ADVERTENCIA?

Ilustración de un empresario con IA

La empresa de prevención de delitos financieros Abrigo utiliza IA para combatir el fraude con cheques. (Shutthiphon Chandaeng/iStock/iStock)

En un programa piloto el año pasado, la plataforma Abrigo Fraud Detección pudo identificar correctamente el 93% del valor total de los cheques fraudulentos de un banco local, lo que representó más de $330,000 para evitar pérdidas por fraude.

«Esta plataforma cambia las reglas del juego para la detección de fraude», dijo el CTO de Abrigo, Ravi Nemalikanti. «Aprovecha el poder de la IA y el aprendizaje automático para ofrecer resultados increíbles a nuestros clientes, quienes hasta ahora han compartido comentarios positivos sobre su rendimiento y facilidad de uso».

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Las capacidades de detección de fraude con cheques de Abrigo FraudDetection se lanzaron oficialmente la semana pasada, y la compañía planea expandir su detección de fraude a otros tipos de transacciones este año, incluidas las transferencias bancarias y el FedNow de la Reserva Federal.

Erica Lamberg de FOX Business contribuyó a este informe.

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